اعتقال ثمانية بتهمة الاحتيال على الرهن العقاري على نطاق واسع، ومصادرة السلع الفاخرة

ألقي القبض على ثمانية أشخاص في أمستردام وزاندام للاشتباه في قيامهم بغسل الأموال والاحتيال والتزوير والاحتيال على الرهن العقاري في منطقة أمستردام وزان.

ويعمل المشتبه بهم، الذين تتراوح أعمارهم بين 27 و42 عامًا، في العقارات أو في المكاتب الإدارية أو كمستشارين للرهن العقاري. أفادت الشرطة أن المشتبه به الرئيسي متورط في تقديم معلومات دخل مزيفة أو علاقات عمل وهمية من أجل الحصول على الموافقة على طلبات الرهن العقاري. العديد من عملائه هم من العمال المهاجرين.

أفاد هيت بارول أن المشتبه به الرئيسي هو وكيل عقارات يبلغ من العمر 43 عامًا من زاندام قدم نفسه على أنه صديق مقرب للعمال المهاجرين الذين كانوا في بعض الأحيان في البلاد لفترة قصيرة فقط ولا يتحدثون اللغة. لقد أرادوا العمل في هولندا كأشخاص يعملون لحسابهم الخاص، على سبيل المثال، في التنظيف أو صناعة سيارات الأجرة أو تنظيف النوافذ أو البناء.

ووفقا للصحيفة، أظهرت تحقيقات الشرطة في تحقيق سابق في الاحتيال على الرهن العقاري أن عملاء الوسيط في كثير من الأحيان لم يكن لديهم أي فكرة عما وقعوا عليه وما هي الديون المعلقة فوق رؤوسهم.

وتشير الشرطة إلى الأضرار الجسيمة الناجمة عن الاحتيال العقاري والرهن العقاري. ولأن مقدمي الرهن العقاري لا يمكنهم دائمًا التحقق بشكل صحيح من دخل العملاء، يظل هناك حافز لتقديم بيانات دخل زائفة.

وهذا يؤدي إلى منافسة غير عادلة في سوق الإسكان لأن أسعار المنازل متضخمة بشكل مصطنع. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يسهل ذلك غسل الأموال الإجرامية. على سبيل المثال، من خلال شراء العقارات بالمال الأسود، وسداد الرهن العقاري بهذه الأموال ثم بيع المنزل لاحقًا بسعر أعلى.

تشير الشرطة إلى أنه يتم غسل مليارات اليورو في هولندا كل عام. إن تضخم أسعار المساكن نتيجة لهذا الاحتيال لا يؤثر فقط على سوق الإسكان، الذي يتعرض لضغوط بالفعل، بل إن الحكومة تخسر أيضاً عائدات الضرائب.

ولمكافحة هذه الممارسات، تدعو الشرطة إلى توثيق التعاون مع مقدمي القروض العقارية، على سبيل المثال. وتقول الشرطة إن هذا يسمح لها بالتدخل بسرعة ومكافحة الاحتيال. أخبر أحد المحققين المشاركين في القضية هيت بارول أنها “تمسح بالصنبور مفتوحًا”.

“يجب أن نسمح لمقدمي الرهن العقاري، مثل البنوك، بالتحقق مما إذا كانت البيانات التي يتلقونها تتطابق مع بيانات السلطات الضريبية. وبصرف النظر عن ذلك، يجب أن تظل حادة. إذا أعلن سائق سيارة أجرة عن حجم مبيعات ضخم، فلا ينبغي لك أن تغض الطرف. يجب أن يكون كتاب العدل أيضًا أكثر انتقادًا”.

تم إغلاق المقر التجاري لوكيل العقارات في زاندام، وفقًا لما ذكره هيت بارول. وقامت الشرطة بتفتيش أربعة مواقع. وتمت مصادرة الإدارة والنقود والسلع الثمينة مثل الساعات والمجوهرات. يوجد في أحد المباني جهاز إنقاذ، وهو نوع من الأسلحة الضاربة وجد. وتم إطلاق سراح جميع المشتبه بهم والعديد من الشهود مؤقتا.

والتحقيق مستمر ولا يمكن استبعاد المزيد من الاعتقالات.