يعتبر مينديرت جانسبيرج (49 عامًا) محسنًا للعالم بطريقته الخاصة. شخص يرتدي قمصان البولو الوردية ويتحدث عن “الخزانة” و”تجميع المخاطر” و”إدارة المخاطر” في مكتب طبي في مجمع تجاري في منطقة صناعية في أمستردام أوفرامستيل. إنه يريد “ترك العالم مكانًا أفضل” لأطفاله من خلال تسريع تحول الطاقة. كيف؟ من خلال التوصل إلى طريقة يمكن من خلالها تدفق المزيد من الأموال من الأفراد وصغار المستثمرين إلى مشاريع الطاقة المستدامة.
طوال حياته المهنية، كان في حيرة من أمره بشأن قضايا تمويل المشاريع الاجتماعية، مثل بناء المستشفيات الجديدة ومشاريع الإسكان والمياه، وبالتالي أيضًا استدامة إمدادات الطاقة. تُعرف في عالم المال بالمشاريع ذات “القمة غير المربحة”. وهذا يعني أن الاستثمار مرتفع ولا يتم استرداده على الفور.
يعتقد جانسبيرج أن الاستثمار في تحول الطاقة يجب أن يكون أسهل. ووفقا له، هناك “عمق في هذا السوق”، وهو ما يعني قدر رأس المال غير المستغل. الكلمة الرئيسية لفكرته هي الترميزوهو ما يعني: “تسجيل الأصول رقميًا وجعلها قابلة للتحويل والتقسيم بسهولة”. تدور هذه المحادثة حول كيفية عمل ذلك وما يمكنك فعله به.
ويعتقد رائد الأعمال أنه مع استخدام الترميز في المستقبل القريب، “يمكن جلب فوائد سوق رأس المال إلى المشاريع الصغيرة”. والعكس صحيح، المشاريع الأكبر تذهب إلى المعارض الأصغر. ومن خلال تبسيط الإدارة الرقمية للأصول، “يصبح كل شيء في متناول الجميع”.
يستخدم جانسبيرج كلمات كبيرة. “آمل في تحقيق ديمقراطية واسعة النطاق للملكية. ويمكن لمزيد من الأفراد بناء دخل سلبي إذا تمكنوا، باستثمارات صغيرة، من الوصول إلى المشاريع التي كانت تتطلب في السابق ما لا يقل عن مائة ألف، ويفضل مليون.
فكرته تتطلب بعض خطوات التفكير. وهذا ينطبق على نفسه أيضا. لقد قام بذلك في السنوات الأخيرة مع شريكه التجاري ديفيد فان إنفيلد، الذي انضم لاحقًا أيضًا إلى المحادثة. لقد كانا زملاء في شركة استشارية قبل أن ينتقل Van Ineveld إلى إيبيزا مع جهاز الكمبيوتر المحمول الخاص به في عام 2010 ويبدأ في استثمار كل وقته في استثمارات العملات المشفرة والمعلومات حول blockchain. هذه تقنية تستخدمها أجهزة الكمبيوتر للحفاظ على قواعد بيانات عامة موثوقة للمعاملات. تُستخدم الرموز الرقمية، والتي تسمى عادةً العملات المشفرة، في تلك المعاملات.
في عام 2019، أراد فان إنفيلد العودة إلى هولندا مع زوجته وطفله وقام بزيارة جانسبيرج. شربوا القهوة. أقنعه فان إنفيلد بفائدة تقنية blockchain. كان جانسبيرج مفتونًا. «وماذا يمكنك أن تفعل بهذا في الاقتصاد الحقيقي؟» سألته حينها.
إنه السؤال الذي يطرحه الجميع دائمًا حول blockchain: “اختراع جميل، ولكن أليس هذا حلاً للبحث عن مشكلة؟” بقدر ما يتعلق الأمر بجانسبيرج، فإن هذه المشكلة تكمن في التحول البطيء للطاقة. وفي التطبيق الذي قاموا ببنائه الآن، يستطيع الناس الاستثمار بشكل مباشر (على نطاق صغير) في حدائق الرياح والطاقة الشمسية. دون تدخل البورصة أو الوسيط أو الصندوق.
يمكن أن يكون التطبيق قائمًا بذاته أو يمكن دمجه في تطبيق مؤسسة استثمارية أو بنك. وتجري الآن مناقشات متقدمة حول هذا الأمر مع أحد البنوك الهولندية الكبرى. لا يريدون أن يقولوا أي واحد بعد.
يعرض Jansberg كيف يبدو على شاشة كبيرة في غرفة اجتماعات مضاءة بمصابيح LED ويقوم بتسجيل الدخول. وتظهر الصور ثلاثة مشاريع لطاقة الرياح والطاقة الشمسية لم تنفذها شركته الاستثمارية في ألمانيا بعد. وللاختبار، يقدمون جزءًا من رأس المال الذي يريدون جمعه في طلبهم الجديد. وفي البيئة الرقمية، يتم تضمين جميع الوثائق المتعلقة بالمشاريع والمخاطر في مذكرة معلومات، والتي تشبه نشرة الإصدار.
يتم تحويل سندات الملكية إلى “توأم رقمي” من خلال عقد توثيقي موحد. يتم تسجيل هذا على blockchain (قاعدة بيانات عامة على الإنترنت). على سبيل المثال، يصبح التداول في حصة صغيرة في مزرعة رياح في ألمانيا مشابهًا لشراء عملة مشفرة.
يشتري Jansberg سندًا في مزرعة رياح من أجل العرض. يدفع 97 يورو عبر iDeal. وبعد بضع ثوانٍ، تُظهر تقنية blockchain التي يستخدمونها للتطبيق أن المعاملة قد تمت. “إنه يتتبع أي جزء من مجمع طاقة الرياح هذا يخصك وكم الطاقة المولدة منه. ومن ثم تحصل على الفائدة منه.”
واشترى آخر بمبلغ 21000 يورو. يمكن رؤية شخص ما مقابل 3000 يورو وآخر استثمر 150.000 يورو على blockchain العام.
ما هو الأفضل في مثل هذه البلوكشين من الاستثمار “العادي” من خلال السندات، أو تسوية استهلاكك وتوليدك الذاتي للطاقة في قاعدة بيانات شركة الطاقة؟
يبتعد ميندرت جانسبيرج أولاً قبل أن يقدم إجابة فعلية: “إن سوق الطاقة يتغير بشكل أساسي. وفي حين يتم توليد الطاقة بشكل تقليدي عن طريق محطات الطاقة الكبيرة وتتدفق منها إلى الشركات والأسر، فإن التوليد الآن مجزأ بين المولدات الصغيرة، مثل الأفراد الذين لديهم ألواح شمسية أو المزارعين الذين لديهم توربينات رياح في ممتلكاتهم. ونتيجة لذلك، يجب تبادل المزيد من الطاقة واستقرارها. كيف يمكنك أن تفعل ذلك بأمانة وشفافية؟
ألا ترتب شركات الطاقة ذلك ويسير الأمر على ما يرام؟
“بالتأكيد. تقوم شركات الطاقة بتتبع من يحق له الحصول على ماذا ومن يستهلك ويزود ماذا في قاعدة بيانات كبيرة. شركات الطاقة هذه موثوقة وخاضعة للإشراف. لكن سوق الطاقة أصبحت مجزأة وأصبحت أكثر لامركزية. ولنتأمل هنا على سبيل المثال ظهور تعاونيات الطاقة. وتتبادل الأطراف بشكل متزايد الطاقة والمال مع بعضها البعض. يجب أن يتم ذلك بشكل موثوق. ويمكن القيام بذلك من خلال شركة الطاقة. ولكنها أكثر كفاءة وبالتالي توفر الكثير من التكاليف إذا استبدلت هذا الطرف الثالث بقاعدة بيانات عبر الإنترنت يمكن للجميع الاطلاع عليها ولا يمكن التلاعب بها: blockchain.
“إذا تبادلنا نحن الثلاثة الكهرباء مع بعضنا البعض كجيران، فلا يزال بإمكاننا أن نثق ببعضنا البعض ولن نحتاج إلى قاعدة بيانات. ولكن إذا كنت تريد القيام بذلك مع عشرات الآلاف من الأسر، أو في شركة كبيرة، يصبح الأمر صعبًا.
يأخذ جانسبيرج ميناء روتردام كمثال. شركة واحدة لديها طاقة احتياطية، وأخرى تريدها. ثم يجب قياس حجم المعاملات. الأسعار متفق عليها. “ما الذي يمنحني الثقة بأنني إذا قلت إنني زودتكم بـ 100 ألف كيلووات، فإنكم ستقولون أيضاً نعم هذا صحيح؟”
بالإضافة إلى مستهلكي الطاقة، أصبح الناس بشكل متزايد منتجين للطاقة. وفي الرؤية المستقبلية التي يرسمها جانسبيرج، فهو أيضًا مستثمر في الطاقة (المستدامة). يمكن أن تتيح الاستثمارات الصغيرة المساعدة في توليد عدد الكيلووات/ساعة بالضبط الذي تستهلكه وفقًا لمقياسك الذكي. جزء من الألواح الشمسية الخاصة بك، على سبيل المثال، والجزء الآخر من خلال الاستثمار في حديقة شمسية مخصصة ويمكن الوصول إليها وتولد الطاقة في منطقة زمنية مختلفة.
حاول أن تشرح مرة أخرى كيف ولماذا يمكن للمعاملات عبر blockchain أن تساعد في هذا؟
يذهب جانسبيرج لإجراء مقارنات. عندما تفكر في سندات الملكية الرقمية أو العملات المشفرة، فكر في نظام مترو الأنفاق. او في المهرجانات . “أنت تشتري شريحة أو رمزًا مميزًا يخولك، على سبيل المثال، ركوب المترو أو تناول مشروب. هذا الحق في شيء ما ثابت في مكان ما. ويواصل قائلاً إن الفكرة نفسها يمكن تطبيقها على الطاقة. “على سبيل المثال، يمكنك الحصول على رمز مميز أو عملة مشفرة مقابل كل كيلووات ساعة من الكهرباء تولدها في منزلك. والتي يمكنك بعد ذلك استبدالها بالطاقة التي تحتاجها. وما لا يمكنك استبداله، يمكنك شراؤه في نفس السوق.
إنه ينظر إلى الأمام قليلاً. يؤدي إنشاء “التوائم الرقمية” إلى تسهيل نقل العديد من الأشياء. أيضا، على سبيل المثال، CO2الحقوق أو تدفقات البيانات. وللاستمرار في مثال الطاقة: “تخيل أنك تعيش في شقة صغيرة ولا يُسمح لك بوضع ألواح شمسية على سطح منزلك. إذًا قد ترغب في المشاركة في مشروع توربينات الرياح والحصول على أموال مقابل الطاقة بالكيلووات/ساعة. ثم تقوم بربط ذلك بجهاز القياس الذكي الخاص بك وتتركه يعمل بشكل عكسي.
إن مصطلح “blockchain” يخيف الناس بسرعة، كما لاحظ جانسبيرج وفان إنفيلد. “إنه ليس هدفا في حد ذاته، بل أداة. كمستثمر عادي، لا تحتاج إلى معرفة أي شيء عن هذا. أنت لا تعرف بأي لغة برمجة تم إنشاء صفحة الويب التي تستخدمها، أليس كذلك؟ ولكن إذا كنت تريد، يمكنك النظر تحت الغطاء عبر blockchain. وهذا يعطي الثقة.”
علاوة على ذلك، يمكن أن تكون blockchain أكثر من مجرد قاعدة بيانات يتم تخزين المعاملات فيها. ويمكن أيضًا ربط ما يسمى بـ “العقود الذكية”. أجزاء من أكواد الكمبيوتر التي تضمن تنفيذ أوامر معينة، على سبيل المثال، التسويات أو الدفعات، تلقائيًا في حالة استيفاء شروط معينة. كان هذا النوع من الاستثمار شائعًا في عالم العملات المشفرة منذ سنوات التمويل اللامركزي أكثر كفاءة وأرخص.
إن إتاحة الوصول إلى الاستثمارات عبر التطبيق وتقنية blockchain يبدو وكأنه مضاربة على العملات المشفرة. كيف تنظر إلى المخاطر التي يواجهها المستثمرون غير المحترفين؟
“كمستثمر، لديك أيضًا التزام بالتحقيق وتحمل مسؤوليتك الخاصة. وبالطبع فإن الاستثمار لا يخلو من المخاطر. لكن كل ما نقوم به يعتمد على التشريعات واللوائح. نحن نتحقق من هوية عملائنا، تمامًا مثل البنك. والامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال. يتم إعداد العقود التي ننشئ بها التوائم الرقمية بواسطة كاتب عدل. وبهذا المعنى، فإننا نعتمد على الإطار القانوني التقليدي.
ماذا تتوقع على وجه التحديد خلال العامين المقبلين؟
“نأمل، في غضون بضع سنوات، أن يتم ترميز وتمويل عدد كبير من مجمعات الطاقة الشمسية لدينا بهذه الطريقة. سيكون من المثير للاهتمام أن يتمكن الأشخاص أيضًا من الاستثمار فيها مباشرةً باستخدام العملات المشفرة الخاصة بهم. هذا سوق يوجد فيه الكثير من المال وحيث يجرؤ الناس على تحمل مخاطر كبيرة. ربما يمكننا ربط ذلك بسوق الطاقة، حيث تكون المخاطر في مرحلة بدء المشروع.
“لقد بدأنا في تسجيل الأصول في وقت مبكر على blockchain. ونتوقع أن يزداد عدد الطلبات بشكل حاد في السنوات المقبلة. الكثير من هذا يحدث بالفعل في عالم العملات المشفرة. نريد الريادة.”
