تحقق العدالة البلجيكية في خدمة الدفع Wise بتهمة غسيل الأموال

يجري تحقيق في خدمة الدفع Wise في بلجيكا بسبب ممارسات غسيل الأموال، حسبما أكد متحدث باسم مكتب المدعي العام في بروكسل بعد التقارير المجلس النرويجي للاجئين(يفتح في نافذة جديدة).

ظهرت القضية إلى النور بعد ظهور وايز بشكل متكرر في مئات الملفات الجنائية الواردة في بلجيكا. التحقيق في خدمة الدفع مستمر منذ عام 2025. ويقول المتحدث إن هذا يشمل في المجمل أكثر من نصف مليار يورو من المعاملات المشبوهة.

ويقال إن عملية غسيل الأموال المشتبه بها مرتبطة بجرائم مختلفة، بما في ذلك الاحتيال والفساد وتهريب المخدرات. تركز النتائج بشكل أساسي على استخدام حسابات وايز لأغراض إجرامية. ربما لم يتم الالتزام بالتشريعات البلجيكية لمكافحة غسيل الأموال، ويرجع ذلك جزئيًا إلى عدم فحص العملاء وأنشطتهم بشكل كافٍ.

يقع المقر الرئيسي لشركة Wise الأوروبية، والمعروف رسميًا باسم Wise Europe، في بروكسل. ولهذا السبب انتهت القضية في أيدي الشرطة الفيدرالية البلجيكية. يحقق هذا فيما إذا كانت المنظمات الإجرامية (الدولية) تستخدم خدمات Wise.

وفقًا لـ NRC، بدأت وزارة العدل البلجيكية تحقيقًا في غسيل الأموال في Wise Europe نظرًا للطلبات الدولية العديدة، بما في ذلك الطلبات المقدمة من هولندا. وفي السنوات الأخيرة، طلبت النيابة العامة الهولندية معلومات من مكتب بروكسل أو تجميد الأموال في الحسابات. لا تريد النيابة العامة تحديد عدد المرات التي تم فيها تقديم طلبات المساعدة القانونية إلى بلجيكا.

تأسس مزود الخدمات المالية Wise في لندن عام 2011 على يد اثنين من رواد الأعمال الإستونيين. كانت تعمل سابقًا تحت اسم TransferWise. يتيح التطبيق للمستخدمين تحويل الأموال إلى الخارج أو تحويل الأموال بسعر رخيص إلى 140 عملة أخرى. تحت شعار “المال دون قلق”، يقول وايز إنه يريد جعل التحويلات المالية الدولية رخيصة وعادلة وبسيطة.

ويظهر التقرير السنوي أن Wise كان لديها 15.6 مليون عميل نشط في جميع أنحاء العالم العام الماضي، بزيادة 15 بالمائة عن العام السابق. تم إرسال ما مجموعه 167.5 مليار يورو إلى جميع أنحاء العالم. وحققت الشركة رقم أعمال بقيمة 1.4 مليار يورو، بزيادة قدرها 15 بالمئة. ويمكن أيضًا استخدام التطبيق الذي يحمل الشعار الأخضر السام المعروف في هولندا.

وفقا للقانون الهولندي، يجب على البنوك إجراء تحقيق شامل مع عملائها لمكافحة الجرائم المالية والاقتصادية. تواجه البنوك بانتظام شكوك حول غسيل الأموال. وفي عام 2018، توصلت ING إلى تسوية بقيمة 775 مليون يورو مع النيابة العامة بسبب الإهمال في مكافحة غسل الأموال. بين عامي 2010 و2016، أساء العملاء استخدام حسابات ING الخاصة بهم لغسل مئات الملايين من اليورو.

إحدى الحالات الأكثر إثارة للجدل كانت قضية شركة الاتصالات VimpelCom. ودفعت رشاوى بملايين الدولارات لابنة رئيس أوزبكستان عبر حسابات في بنك ING. ووفقاً للنيابة العامة، كانت هذه القضية نموذجاً لطريقة عمل ING.

كما توصل بنك ABN Amro أيضًا إلى تسوية ضخمة مع السلطة القضائية لعدم كفاية التحقيقات في غسيل الأموال. وبلغ هذا 480 مليون يورو. تم توبيخ Rabobank من قبل De Nederlandsche Bank وخصص بعد ذلك ربع مليار دولار لتحسين السيطرة على غسيل الأموال.

وقال وايز من خلال متحدث رسمي إن الشركة “تعتبر مكافحة الجرائم المالية تحديًا على مستوى الصناعة وتأخذه على محمل الجد كمؤسسة مالية”. وتقول خدمة الدفع أيضًا إنها تعمل مع مكتب المدعي العام في بروكسل للإجابة على الأسئلة المتعلقة بالشركة.

وقال المتحدث إن وايز، مثل أي مؤسسة مالية، يواجه “جهات فاعلة خبيثة” تحاول إساءة استخدام المنصة. يقول وايز إنه يكافح هذا من خلال الاستثمار في التكنولوجيا والفرق لإبعاد التهديدات.

كما أنه ليس من الممكن لأي شخص أن يفتح حسابًا. عندما يرغب عميل جديد في فتح حساب، يطلب Wise من كل عميل تقديم بطاقة هوية صالحة صادرة عن الحكومة. ومن ثم، يقوم Wise “بفحص كل عميل بصريًا ومقارنته بهوية الشخص متاح”.

التحقيق مع وايز وصل إلى مرحلة متقدمة ويقترب من نهايته. ويقول مكتب المدعي العام في بروكسل إنه يعمل على إصدار أمر استدعاء، مما سيسمح بمحاكمة وايز.